手续欠缺与票据利益偿还请求权

大连海事大学硕士研究生 牟莉莉 付丽艳


[内容摘要] 大陆法系票据法大都规定，持票人若手续欠缺即丧失对全体前手的追索权，此时持票人可以行使对出票人或承兑人的利益偿还请求权以资救济。而我国票据法则规定在持票人手续欠缺时，持票人并不丧失对出票人的追索权，故没有赋予其利益偿还请求权。笔者主张我国票据法应采上述的规定。
[关键词] 利益偿还请求权 追索权 手续欠缺 利益平衡
一、票据利益偿还请求权概述
由于票据债务人的责任较一般债务人的责任重，票据法对票据权利规定了短期的消灭时效以及严格的保全手续1，督促权利人及时行使票据权利，使承担票据责任的债务人早日解脱，从而达到持票人与票据债务人之间利益的第一次平衡。但由于票据时效短，票据权利保全程序和手续严格，持票人稍不注意，一过时效或未能在规定时间内提示票据、取得权利拒绝证书，则会丧失票据权利，而获得对价或资金的票据的出票人或承兑人则会因此而获得额外利益。例如，甲已得对价而出具了10万元的支票给乙，乙又转让给了丙，丙因错过时效期间而丧失了票据权利。这时丙受到损失，而甲在银行的存款并未减少。票据法为谋求票据权利义务人之间的利益的第二次平衡，2规定了利益偿还请求权制度给持票人以最后的救济。
对此，德国、日本、我国台湾地区的票据法都有规定。如日本《汇票本票法》规定：“汇票、本票的权利因手续欠缺或时效而消灭时，持票人仍可请求发票人、承兑人或背书人在其所受利益限度内予以偿还。”我国台湾《票据法》规定：“票据上之债权，虽依本法时效或手续之欠缺而消灭，持票人对于发票人和承兑人于其所受利益之限度，得请求偿还。”
可见，利益偿还请求权制度是在法定条件或情形下，赋予丧失票据权利的持票人以利益偿还请求权，使持票人因一定原因而丧失的利益得以向获得利益的人请求偿还而得到救济的一种制度。所以，所谓利益偿还请求权就又被称为利得返还请求权，或受益偿还请求权，或利益返还请求权，是指票据上权利因消灭时效完成或怠于权利保全而消灭时，持票人得向因此而实际获得利益的出票人或承兑人在其所受利益的限度内请求偿还该利益的权利。3
我国票据法第18条规定：“持票人因超过权利时效，或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利时，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还与其未支付的票据金额相当的利益。”可见我国票据法的规定与上述票据法的规定以及学者的定义有很大的差异。比如，把票据权利丧失的原因之一表述为，“票据记载事项欠缺”而不是“手续欠缺”，可请求出票人或承兑人返还的是“其与未支付的票据金额相当的利益”，而不是限制在“其受益范围内”。4在司法实践中，对与票据法18条的规定也多有歧义，在此笔者拟对手续欠缺与利益偿还请求权的问题阐述之。
二、手续欠缺与利益偿还请求权
我国票据法把票据权利的丧失原因表述为：“持票人因超过权利时效，或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利”。对于持票人超过权利时效的情况，各国都有规定，几无争论。需要说明的是因票据记载事项欠缺而丧失票据权利。根据通说，票据记载事项可分为绝对必要记载事项与相对必要记载的事项。对于绝对必要记载事项不为记载时，票据无效，此时持票人根本不存在票据权利，也就谈不上丧失票据权利，因此不能行使利益偿还请求权。而相对应当记载的事项，不为记载时不影响票据的效力，持票人享有票据权利，不必行使利益偿还请求权。因此，因票据记载事项欠缺而丧失票据权利这种规定本身就存在着逻辑上的错误。已有不少学者对此提出批评，在此不多赘述。5
值得注意的是，尽管我国票据法只规定了上述两种丧失票据权利的情况可以行使利益偿还请求权，但是学者在定义利益偿还请求权的时候，都表述为：“票据上权利因消灭时效完成或怠于权利保全（手续欠缺）而消灭”。手续欠缺是指持票人未能在期限内提示或作成拒绝证书，以致不能对前手行使追索权的情况。6有学者指出，为确保票据的流通性和安全性，票据法对票据权利规定了严格的保全手续，出票人因法定手续欠缺，未依法提示或未依法取得拒绝证书则失去对前手的追索权。为平衡持票人与债务人之间的利益，各国票据法都将手续欠缺而丧失票据权利纳入利益偿还请求权的条件之一。而我国票据法则排除在外，这就使因手续欠缺而丧失票据权利的持票人与超过票据权利时效而丧失票据权利的持票人处于不平等状态，同时也使利益偿还请求权这一制度不能实现使持票人与债务人的第二次利益平衡的初衷。7
事实是否如此呢？让我们看一下我国票据法的规定。从我国票据法第40条、53条、65条、79条、80条、92条等的规定来看，我国票据法规定了严格的票据保全手续。
如对于汇票来说，票据法第40条规定见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起１个月内向付款人提示承兑。汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权。第53条规定，持票人应当按照下列期限提示付款：（一）见票即付的汇票，自出票日起１个月内向付款人提示付款；（二）定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起10日内向承兑人提示付款。持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。第62条 规定，持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。第65条规定，持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对持票人承担责任。
对于本票、支票来说，第80条规定，本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对出票人以外的前手的追索权。第92条，支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。超过提示付款期限的，付款人可以不予付款；付款人不予付款的，出票人仍应当对持票人承担票据责任。
从上面的规定可以看出，票据法规定了严格的保全手续，并且规定持票人手续欠缺即丧失其前手的追索权。但是需要注意的是，这里的前手并不包括出票人。因为根据我国票据法第17条的规定，持票人对汇票、本票出票人的权利2年不行使才消灭，支票持票人对出票人的权利是6个月，所以，有学者指出，持票人即使存在手续欠缺，对出票人的追索权并不消灭。8此外，我国的《票据支付结算办法》第36条也规定，“银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向出票人请求付款。支票的持票人超过规定的期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权。”从上面的论述可以看出，我国票据法没有规定持票人在手续欠缺时可以享有利益偿还请求权，是以我国票据法上述的规定为前提的。也就是说，我国票据法是通过使手续欠缺的持票人保有对出票人的追索权来保障其利益的。
但是笔者认为，持票人以追索权作为请求权的基础要求出票人承担责任是不合适的。因为根据票据法第70条的规定，持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）被拒绝付款的汇票金额；（二）汇票金额字到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；（三）取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。可见允许持票人对出票人行使追索权，会使持票人因为自己的过错怠于权利保全而造成了一些不必要的费用转嫁于出票人。而且票据法规定严格的保全手续旨在敦促持票人及时行使权利，早日解除票据债务人的严苛的责任。这样一来，实际上使票据法这一规定失去了意义。
因此笔者认为，我国票据法应规定持票人保全手续欠缺时，应丧失对其全体前手的追索权，同时赋予持票人对出票人的利益偿还请求权。而且日本、我国台湾及日内瓦统一汇票本票法都规定，持票人不于法定期限内履行保全手续就丧失对其全体前手的追索权，9而不保有对出票人的追索权。手续欠缺是利益偿还请求权的行使的原因已是无疑义。我国学者大多认识到我国票据法应参考其他国家的规定，把持票人因手续欠缺丧失票据权利作为行使利益偿还请求权的原因之一，而没有注意到我国票据法，实际上并没有因持票人的手续欠缺而取消持票人对出票人的追索权。从而使持票人根本没有必要行使利益偿还请求权。当然我国的这种规定是不合适的，上已论及。


1 德国、法国的普通时效为30年，日本的一般时效为20年，而票据的消灭时效，德、法、日均规定对承兑人的请求权为3年，对背书人和出票人为1年，背书人对其前手为6个月。我国《民法通则》规定的诉讼时效为2年，而我国票据法17条规定，汇票、本票的持票人对承兑人及出票人的权利时效为2年，支票持票人对出票人的权利时效为6个月，持票人的追索权以及再追索权的时效为6个月和3个月。因此，我国票据法对汇票、本票的持票人的权利时效实际上与一般时效是一致的。
2 刘定华《论票据利益偿还请求权》载人大复印资料《民商法学》2001年6月，60页。
3 王小能《中国票据法律制度研究》北大出版社1999年11月版,第83页；赵威《票据权利研究》法律出版社1997年10月版，241页；梁宇贤《票据法理论与实用》（上）五南图书出版公司印行，民国69年版，第379页
4董蕙江 《票据利益返还请求权制度研究》载《中国法学》2001年2月，第112页。
5 王小能《中国票据法律制度研究》北大出版社1999年11月版,第89—90页
6 梁宇贤《票据法理论与实用》（上）五南图书出版公司印行，1980年版，第214页；郑玉波《票据法》三民书局1973年版，第382页；刘定华《论票据利益偿还请求权》载人大复印资料《民商法学》2001年6月，第69页
7 刘定华《论票据利益偿还请求权》载人大复印资料《民商法学》2001年6月，第69页
8 王小能《中国票据法律制度研究》北大出版社1999年11月版，第81页；赵威《票据权利研究》法律出版社1997年10月版，第107页
9 刘家琛《票据法原理与适用》人民法院出版社1996年6月版，第379页。赵威《票据权利研究》法律出版社1997年10月版，第253页

天津市人民政府


天津市民兵、预备役工作规定

（1995年12月26日天津市人民政府令第53号发布）
全文

《天津市民兵、预备役工作规定》已经市人民政府批准，现予发布施行。
第一条 为加强我市民兵、预备役建设，依据《中华人民共和国兵役法》、《民
兵工作条例》、《民兵武器装备管理条例》和国家有关规定，结合本市实际情况，制
定本规定。


第二条 本规定适用于本市行政区域内的国家机关、社会团体、企业、事业单位
和其他组织，以及在本市有常住户口的公民。


第三条 民兵是中国共产党领导下的不脱离生产的群众武装组织，是国家武装力
量的组成部分，是中国人民解放军的助手和后备力量。预备役部队是以现役军人为骨
干，以预备役军官、士兵为基础组建的战时快速动员武装组织。


第四条 本市的民兵、预备役工作在上级军事机关和市人民政府的领导下，由中
国人民解放军天津警备区主管。
区、县人民武装部是其所辖地区的军事领导指挥机关，负责辖区内的民兵、预备
役工作。
乡（镇）人民政府、街道办事处和企业、事业单位的人民武装部，是国防体制的
重要组成部分，是实施民兵、预备役工作的常设机构，负责办理各自辖区、单位的民
兵、预备役工作。


第五条 民兵、预备役工作是地方群众性武装工作，实行地方政府和军事机关双
重领导。
各级人民政府必须加强对民兵、预备役工作的领导，统筹安排民兵、预备役工作
，组织和监督完成民兵、预备役工作任务。各级人民政府的有关部门，应当积极协助
军事机关开展民兵、预备役工作，解决有关问题。
企业、事业单位必须按照所在地人民政府和本地区军事领导指挥机关的要求，把
民兵、预备役工作纳入本单位管理计划，实施统一检查、评比和奖惩，完成民兵、预
备役工作任务。


第六条 民兵、预备役工作实行条块结合、以块为主、条条指导的领导体制。中
央驻津单位和市属企业、事业单位，必须接受和服从所在区、县人民武装部对其民兵
、预备役工作的领导。企业、事业单位的上级主管部门，要检查、督促所属单位完成
区、县人民武装部下达的民兵、预备役工作任务。


第七条 民兵、预备役工作平时的主要任务是：
（一）建立和巩固民兵、预备役组织；
（二）进行军事训练、政治教育、民兵武器装备管理和预备役登记；
（三）搞好基层人民武装部和专职人民武装干部队伍建设；
（四）组织民兵、预备役人员担负战备执勤、维护社会治安、抢险救灾等任务；
（五）积极发动民兵、预备役人员为两个文明建设做贡献。


第八条 凡在职职工人数在800人以上、建有民兵、预备役组织的企业、事业单
位，区属街道办事处、乡（镇）人民政府及相当于乡级以上的农林牧渔盐场，应设立
人民武装部，配备专职人民武装干部，并纳入本单位机构和干部编制。
凡具有5个以上建有武装部的企业、事业单位的上级主管部门，也应同时建立人
民武装部。
按规定不设立人民武装部的单位，其民兵、预备役工作应确定一个部门并指定专
人负责办理。
人民武装干部的配备和机构的变更，依照国家和本市有关规定执行。任何单位和
部门不得擅自撤销和合并人民武装部，裁减人民武装干部人员和编制名额。


第九条 乡、镇和党政组织健全、适龄人员够建一个基干民兵排的企业、事业单
位应建立民兵组织。农村一般以行政村为单位编民兵连或者营；城市一般以企业事业
单位、街道为单位编民兵排、连、营、团。
基干民兵单独编组，根据民兵人数分别编班、排、连、营或者团。
配备民兵技术装备或与军事专业密切相关的单位，按军事机关的要求，编组民兵
专业技术分队。
民兵组织每年整顿一次，整顿内容按军事机关要求办理。
预备役部队的编组和管理，由被赋予编组任务的单位负责落实，并接受预备役师
、团机关对其单位预备役部队各项工作的领导。


第十条 建有民兵组织的单位中，凡18周岁至35周岁符合服兵役条件的本市男性
公民，除应征服现役的以外，均应编入民兵组织或服预备役，并可根据需要，吸收18
周岁至28周岁女性公民参加基干民兵组织。
不建立民兵组织的单位，对符合服兵役条件的男性公民，进行预备役登记。
建有预备役部队组织的单位，应按军事机关的要求，将预备役人员编为预任军官
和预编士兵。


第十一条 民兵、预备役人员必须依法参加军事训练，完成年度军事训练任务。
民兵、预备役部队的年度军事训练任务，由市人民政府和中国人民解放军天津警
备区下达，区、县人民武装部和预备役团负责组织实施。任何单位无权自行减免训练
任务，因有特殊情况需要减免训练任务的，须报经中国人民解放军天津警备区批准。
乡（镇）人民政府、街道办事处和企业、事业单位，应当根据区、县人民武装部
和预备役团分配的训练任务，保证参加军事训练的人员、时间、经费的落实。
民兵、预备役部队人员参加军事训练期间，是企业、事业单位职工的，由所在单
位照发原岗工资、奖金和各种福利补贴，其伙食补助和往返差旅费，由所在单位按照
国家规定在有关项目中列支；是农民的，由乡、镇或区、县人民政府统筹，按当地同
等劳动力收入水平给予误工补贴。


第十二条 区、县和企业、事业单位必须按照上级军事机关和上级人民政府的要
求完善本区、县民兵训练基地和企业、事业单位基层民兵训练点的基本设施和内部配
套建设。区、县民兵训练基地和基层民兵训练点，由区、县人民武装部和基层武装部
按有关规定负责管理， 任何单位、个人不得占用和损害。


第十三条 乡（镇）人民政府、街道办事处和企业、事业单位，应按照《民兵工
作条例》和《天津市国防教育条例》有关规定，保证民兵、预备役部队政治教育的落
实。

宣传、文化、教育等部门和工会、共青团、妇联等社会团体，应按照各自的职责
积极协助人民武装部开展民兵、预备役人员的政治教育工作。


第十四条 各级人民武装部、预备役部队要发扬劳武结合的传统，因地制宜地开
展以劳养武活动。开展以劳养武经营活动，必须按照国家和本市有关规定办理审批手
续，依法经营、管理和纳税。以劳养武收入应主要用于弥补民兵、预备役工作经费不
足。各级人民政府及有关部门对以劳养武活动要给予积极支持和指导。


第十五条 民兵、预备役部队应当积极参加社会治安综合治理，配合公安部门维
护社会治安。
乡（镇）人民政府、街道办事处和企业、事业单位应按照军事机关要求，组织和
落实民兵应急分队，并保证能随时出动执行各项应急任务。
动用民兵、预备役部队执行任务的批准权限和所需经费，依照有关规定执行。


第十六条 各级人民政府和企业、事业单位要加强民兵武器管理工作，并经常指
导和监督本级人民武装部做好安全和技术管理工作。
公安、邮电、道路、电力、计划、规划等有关部门应积极协助人民武装部做好民
兵武器装备管理工作。


第十七条 区、县民兵武器装备仓库是国家的军事设施，应列为所在区、县重要
安全守护目标，库区周围500米区域内不得从事危害库区安全的活动。
区、县民兵武器装备仓库的新建、改建、扩建和更新安全设施，由中国人民解放
军天津警备区审核批准，所需经费由区、县人民政府解决，市人民政府给予必要补贴
，库存武器装备的检修、封存由民兵事业费或市财政拨专款解决。
区、县民兵武器装备仓库的房屋维修，按公房维修标准，每年由区、县财政拔款
解决。


第十八条 区、县民兵武器装备仓库应配备6至8名警卫看管人员，其工资按不低
于本市规定的劳动者最低工资标准的200％发放，由区、县财政开支。社会保险费用
由区、县人民武装部缴纳。


第十九条 配备民兵、预备役部队武器装备的乡、镇、街道和企业、事业单位，
应按照有关规定建立武器装备保管库（室）。安装安全防护设施，配备两名以上看管
人员，落实各项管理制度。未经区、县人民政府和人民武装部批准，不得擅自占用设
施、撤销看管人员。


第二十条 乡、镇、街道和企业、事业单位，应当把本单位民兵、预备役工作所
需经费纳入单位年度财务预算和经费开支计划，以保障民兵、预备役工作的开展。
民兵、预备役工作经费来源：
（一）企业按职工年工资总额的0.2－0.5％的标准提留（计入生产成本），在“
企业管理费”（商品流通费）科目中专项列支；
（二）事业单位可以按年工资总额的0.2％掌握，在本单位经费预算中调剂解决
，在“其他费用”项目中列支；
（三）乡、镇在乡镇统筹费总额3％的范围内核实列支。


第二十一条 民兵、预备役工作经费由所在单位人民武装部掌握使用，财务部门
实行统一管理和监督，保证专款专用。民兵、预备役工作经费主要用于：
（一）民兵、预备役部队组织建设；
（二）组织民兵、预备役人员开展训练比武、国防教育、劳动竞赛等各类活动，
进行表彰奖励；
（三）民兵、预备役人员参加军事训练期间的伙食补助、误工补助、往返差旅费
和购置训练教材器材；
（四）订购民兵、预备役人员政治教育和开展工作所需的书刊资料；
（五）民兵武器装备维护保养和库（室）维修；
（六）预备役军官和士兵、地方与军事专业对口技术人员的统计，战争动员潜力
调查，兵役登记工作；
（七）征兵工作；
（八）其他民兵、预备役工作。


第二十二条 在民兵、预备役工作中做出显著成绩的单位和个人，由各级人民政
府、军事领导机关或企业、事业单位的上级主管部门给予表彰奖励。


第二十三条 凡拒绝参加民兵、预备役组织或拒绝进行预备役登记的公民，拒绝
或逃避民兵、预备役教育训练、战备执勤、维护治安、抢险救灾等各项任务的民兵、
预备役人员，由区、县人民武装部责令其改正，拒不改正的，由区、县人民武装部报
请区、县人民政府批准，根据情节轻重处以相当于当地一个参加军事训练人员所需经
费3至5倍的罚款，并强制其履行义务。


第二十四条 乡（镇）人民政府、街道办事处和企业、事业单位有下列行为之一
的，由所在地的区、县人民武装部责令其限期改正；逾期不改的，由区、县人民武装
部报请区、县人民政府批准后，处以1万元以上3万元以下罚款；情节严重的，由区、
县或市人民政府对责任单位及其主要负责人给予通报批评，其上级主管部门对责任单
位的主要负责人应给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
（一）按规定应当建立人民武装部和民兵、预备役组织而拒绝建立的；
（二）擅自撤销、合并本单位人民武装部机构，撤销或减少专职人民武装干部人
员和编制名额，撤销民兵、预备役组织的；
（三）拒绝接受或不完成民兵、预备役工作任务的；
（四）违反规定或疏于管理而发生民兵武器装备事故的。


第二十五条 本规定具体应用中的问题，由中国人民解放军天津警备区负责解释。


第二十六条 本规定自发布之日起施行。